Viele Fragen? Wir antworten!
- Eigentum oder Miete?
- Wie viel Haus kann ich mir leisten?
- Blockaus oder Fertighaus?
Viele Fragen zum Thema Wohneigentum, Finanzierung und Hausbau?
Noch unsicher ob Eigentum oder Miete?
Wohneigentum ist oft eine gute Lösung – aber möglicherweise nicht immer und nicht für jeden.
Unsere Heimatexperten beraten Dich fair und unterstützen bei der Entscheidung, was das Richtige für Dich ist. Einfach unverbindlich Infogespräch anfordern und gemeinsam Optionen prüfen.
Antworten haben unsere Heimatexperten:
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Zur Vorbereitung:
Hilfreiche Unterlagen für Dein Finanzierungsgespräch
Anhand folgender Fragen, erstellen wir Dir eine individuelle Checkliste. Diese hilft Dir, wichtige Unterlagen für die kommende Finanzierungsberatung zusammenzutragen.
Haben Sie schon eine konkrete Immobilie im Blick?
Handelt es sich um einen Neubau?
Wofür verwenden Sie das Darlehen?
Wird die Immobilie ganz oder teilweise vermietet?
Sind Sie beruflich selbstständig?
Ihre Zusammenfassung
Wenn Sie weitere Checklisten rund um die Themen Bauen, Kaufen und Renovieren suchen, finden Sie diese in unserem Servicebereich.
Schnell zu den wichtigsten Themen:
Flexibel sein und bleiben
Top-Konditionen, die zu Deinen persönlichen Anforderungen passen: Profitiere z. B. von individuellen Tilgungssätzen und Zinsbindungslaufzeiten.
Garantiert sichere Zinsen
Sicher bauen oder kaufen: Profitiere bei einer Baufinanzierung mit Schwäbisch Hall von einer Zinssicherheit von bis zu 30 Jahren.
Staatliche Förderung
Verkürzte Laufzeiten, preiswerte Finanzierung: Bei Berechtigung kannst Du mit staatlicher Förderung günstiger bauen, kaufen oder modernisieren.
Sondertilgung
Schneller abbezahlen: Unser Angebot enthält kostenfreie Sonderzahlungen, mit denen Du die Tilgungsdauer Deines Darlehens verkürzen kannst.
Für Dein Eigenheimprojekt: Mietrechner und gute Beratung
Du möchtest alle Schritte der Fnanzierung stets im Blick haben? Du hast noch offene Fragen, die Du gerne persönlich klären würden? Unsere Heimatexperten vor Ort sind jederzeit für Dich da: Entweder per Live-Chat oder Du vereinbarst jetzt einen Termin und profitierst von unserer umfassenden Beratung.
- Individuelle Beratung
- Über 85 Jahre Erfahrung
- 7,2 Millionen zufriedene Kunden
Wie viel Miete zahst Du aktuell? Bei 500 Euro Miete im Monat und einer angenommen Mietsteigerung von 2 % jährlich sind das in 50 Jahren 500.000 Euro – allein für den Vermieter. Investiere besser frühzeitig in die eigenen vier Wände! Unser Mietrechner sagt Dir vorab, wie viel Immobilie Du Dir leisten kannst.
„So haben wir unser Wohnglück finanziert“
Für Tina und Fabian, 27 Jahre, ist der Traum vom Eigenheim bereits Realität: „Wir haben uns in eine Stadtwohnung mit Dachterrasse verliebt. Sie passt perfekt zu uns, auch mit Blick in die Zukunft: Aus dem Arbeitszimmer kann später ein Kinderzimmer werden. Finanziert haben wir die Wohnung mit dem FuchsBauDarlehen, das war für uns die optimale Lösung. Wir bleiben flexibel und können gleichzeitig über die Jahre fest planen.“
Das FuchsBauDarlehen ist ein Annuitätendarlehen (auf der Seite findest Du auch einen Rechner), das mit individuellen Gestaltungsmöglichkeiten punktet:
- Du kannst die Rate bestimmen und bis zu fünfmal während der Sollzinsbindung anpassen.1
- Sonderzahlungen bis zu 5 % p. a. vom Anfangsdarlehen sind kostenlos möglich.
- Eine Sollzinsbindung von fünf bis zu 30 Jahren bietet Dir Planungssicherheit über die gesamte Laufzeit
1 Tilgungssatz kann zwischen 1 % - 10 % (abhängig vom Kreditvertrag) pro Jahr vom Anfangsdarlehen sein, nicht beim Volltilger-Darlehen.
Der Baufinanzierungsrechner
Mit dem Baufinanzierungsrechner berechnest Du schnell und einfach die aktuellen Konditionen und erhältst einen Ausblick auf Deine individuelle Baufinanzierung. Vereinbare nach der Berechnung am besten gleich einen persönlichen Beratungstermin mit unserem Finanzierungsexperten ganz in Deiner Nähe. Die persönliche Betreuung garantiert Dir zu jeder Zeit einen transparenten und planbaren Einblick in die Abläufe Ihrer Finanzierung.
Nutze jetzt unverbindlich den Baufinanzierungsrechner:
Fragen rund um die Baufinanzierung
Was ist eine Baufinanzierung?
Du willst eine Immobilie kaufen oder bauen, kannst den vollen Kaufpreis jedoch nicht mit Deinem Vermögen bezahlen – die Lösung ist eine Baufinanzierung. Einfach zusammengefasst: Du leihst Dir Geld in Form eines Immobiliendarlehens, um ein Haus oder eine Wohnung zu kaufen oder zu bauen. Darlehen und Zinsen zahlst Du anschließend zurück. Die Bausparkasse Schwäbisch Hall bietet verschiedene Finanzierungsformen: Zum Beispiel ein Annuitätendarlehen mit einer gleichbleibenden monatlichen Rate über die gesamte monatliche Laufzeit. Oder ein Tilgungsaussetzungsdarlehen, das ein Sofortdarlehen mit einem zinssicheren Bausparvertrag kombiniert.
Welche Laufzeit hat eine Baufinanzierung?
Die Laufzeit Deiner Baufinanzierung vereinbarst Du individuell mit Deinem Darlehensgeber. Im Schnitt hat eine Baufinanzierung eine Laufzeit zwischen 15 und 35 Jahren. Die Dauer hängt von verschiedenen Faktoren ab – zu den wichtigsten gehören die Darlehensart und die Darlehenshöhe. Mit dem Baufinanzierungsrechner bekommst Du einen Ausblick auf Deine individuelle Baufinanzierung.
- Bei einem Volltilgerdarlehen stehen bereits bei Abschluss die Zinsbindung und die genaue Laufzeit der Baufinanzierung fest.
- Bei einem Annuitätendarlehen steht nur die Laufzeit der Zinsbindung fest. Nach Ablauf dieser Frist ist möglicherweise noch eine Restschuld vorhanden – zu welchen Zinskonditionen diese abbezahlt wird, verhandest Du neu.
- Höhe des aufgenommenen Darlehens: je niedriger die Darlehenssumme und je höher die monatliche Tilgungsrate, desto kürzer ist die Laufzeit Deiner Baufinanzierung.
Wie viel Baufinanzierung kann ich mir leisten?
Bevor Du Dein Traumhaus kaufst oder baust, solltest Du festlegen, wieviel Budget Dir zur Verfügung steht. Ermittle, wie hoch Deine monatliche Belastbarkeit ist und wieviel Eigenkapital Du aufbringen kannst. In Kombination mit dem gewählten Zinssatz und dem gewünschten Finanzierungszeitraum kannst Du grob berechnen, was Deine Immobilie kosten darf.
Welche Unterlagen brauche ich für eine Baufinanzierung?
In einem persönlichen Gespräch erstellen wir Dir ein Angebot für eine Baufinanzierung, mit der Du Deine Pläne schnell in die Tat umsetzen kannst. Beim Beratungsgespräch solltest Du folgende Unterlagen bereithalten:
- Kopie vom Personalausweis oder Reisepass
- Einkommensnachweise der letzten drei Monate
- Einkommensteuerbescheide der letzten drei Jahre
- Ggfs. Rentenbescheid
- Nachweise über vorhandenes Eigenkapital
- Nachweise über bestehende Immobilienfinanzierungen bzw. Zahlungsverpflichtungen
- Objektunterlagen (Bilder der Immobilie bzw. Baubeschreibung, Lageplan, Grundriss, Baupläne, Grundbuchauszug, Immobilienpreis bzw. Baukostenberechnung, Grundbuchauszug, Bauantrag, genehmigte Baupläne etc.)
Was muss ich bei einer Baufinanzierung beachten?
Jede Baufinanzierung sieht anders aus. Dein Eigenkapital und Deine monatliche Belastbarkeit stehen nach einer genauen Prüfung fest. Weitere Parameter kannst Du flexibel mitbestimmen. Du legst zum Beispiel beim Annuitätendarlehen die Tilgung fest und bestimmst die Zinsbindungsfrist – diese Entscheidungen wirken sich auf die gesamte Finanzierung aus. So verlängert eine zu niedrig angesetzte Tilgung die Rückzahlungsdauer. Mit einer zu kurzen Zinsbindungsfrist musst Du nach wenigen Jahren möglicherweise ein höheres Zinsniveau in Kauf nehmen. Zu allen Bestandteilen Deiner Baufinanzierung berät Dich Dein Schwäbisch Hall-Experte – gemeinsam mit Dir erarbeitet er ein individuelles Angebot, das Dich vor unangenehmen Folgen schützt.
„Platz für die ganze Familie im eigenen Traumhaus“
Bald zieht Melanie, 29, mit Ihrem Mann Stefan und den beiden Kindern ins eigene Haus. „Unsere Mietwohnung ist inzwischen einfach zu klein. Wir hatten schon länger mit dem Gedanken gespielt, ein Haus zu bauen. Im Nachbarort haben wir ein tolles Baugrundstück gefunden. Unser Heimatexperte hat uns toll beraten, so konnten wir schnell handeln. Wir haben das Grundstück gekauft und fangen in Kürze an, unser neues Fertighaus zu bauen.“
Bei einer Sofort-Finanzierung von Schwäbisch Hall kannst Du Dir neben dem Annuitätendarlehen auch für ein Tilgungsaussetzungsdarlehen (auf der Seite findest Du einen hilfreichen Rechner) entscheiden. Diese Finanzierungsform
- Kombiniert einen rasch verfügbaren
Sofortkredit mit einem zinssicheren Bausparvertrag. - Bleibt zu Deinen Gunsten flexibel: Ergeben sich neue finanzielle Möglichkeiten, kannst Du die Laufzeit durch Sonderzahlungen verkürzen.
Der Weg ins Eigenheim – wage jetzt den ersten Schritt
Der Trend zu den eigenen vier Wänden hält an. Ein Eigenheim bietet Sicherheit und Unabhängigkeit. In Zeiten niedriger Zinsen eignet es sich als Altersvorsorge. Zur Verwirklichung Deines Wohntraums gehören die sorgfältige Vorbereitung und eine gute Beratung.
Hier findest Du die wichtigsten Themen im Überblick:
Weitere Rechner im Überblick
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Mit dem Bausparrechner erhältst Du schnell und einfach aktuelle Konditionen und erste Infos zu Deinem gewünschten Vertrag.
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Wie viel Dein Wunschhaus oder die Traumwohnung kosten darf, kannst Du mit unserem Mietrechner ermitteln.
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Wie hoch ist das Risiko, dass Ihre Bauzinsen nach Ablauf der Zinsbindung steigen? Unser Zinsrechner gibt Ihnen Antwort.
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