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Service
Schwäbisch Hall

Ablauf einer Baufinanzierung: So funktioniert's

  • Termin vereinbaren & Beratungsgespräch führen
  • Kreditantrag & Unterlagen einreichen
  • Kreditprüfung & Auszahlung durch Schwäbisch Hall
Infos zur Finanzierung anfordern

Sie haben Ihre Wunschimmobilie bzw. Ihren -bauplatz gefunden? Spätestens jetzt ist es Zeit für die Finanzierung. Welche Schritte bei Schwäbisch Hall bis zur Kreditauszahlung zu gehen sind, erfahren Sie hier.

Ablauf der Baufinanzierung

  1. Termin vereinbaren

    Im ersten Schritt fordern Sie einen Beratungstermin an. Dafür nutzen Sie am besten unser Online-Formular. Anschließend rufen wir Sie an und vereinbaren einen Termin für ein persönliches Beratungsgespräch mit einem unserer Heimatexperten vor Ort.    

  2. Unterlagen zusammenstellen

    Idealerweise bringen Sie alle notwendigen Unterlagen für eine Baufinanzierung gleich mit ins Beratungsgespräch. Welche Unterlagen das sind, können Sie über unser Checklisten-Tool ganz einfach herausfinden. Oftmals erhalten Sie aber auch zusammen mit der Terminbestätigung eine entsprechende Checkliste.

  3. Beratungsgespräch führen

    Im persönlichen Gespräch klärt unser Heimatexperte Ihre offenen Fragen und unterbreitet Ihnen ein speziell auf Sie zugeschnittenes Finanzierungsangebot. Beim Erstellen des Angebots berücksichtigt er Ihre individuellen Wünsche und finanziellen Möglichkeiten.
    Das Beratungsgespräch können Sie vor Ort oder per Video durchführen.

  4. Kreditantrag stellen

    Wenn alle erforderlichen Unterlagen vorhanden, die Sicherheiten geklärt und die Unterschriften geleistet sind, geht Ihr Kreditantrag zur Prüfung an uns. Nach positivem Bescheid wird das gewünschte Darlehen an Sie ausgezahlt.
    Um die Zeit bis zur verbindlichen Kreditzusage zu überbrücken, können Sie sich bei Bedarf ein vorläufiges Finanzierungszertifikat erstellen.  

  5. Wohntraum erfüllen

    Ob die Auszahlung in einem Betrag oder in Teilbeträgen erfolgt, hängt davon ab, ob Sie eine Immobilie kaufen (Einmalzahlung bei Vorlage Kaufvertrag) oder ein Haus erstellen lassen (Teilauszahlungen nach Baufortschritt). Auf jeden Fall können Sie jetzt Ihren Wunsch von den eigenen vier Wänden verwirklichen.

Das Wichtigste im Überblick

  • Welche Baufinanzierung passt zu Ihnen? Das klären Sie am besten im persönlichen Gespräch.
  • Checken Sie Ihren finanziellen Spielraum und prüfen Sie Fördermöglichkeiten.
  • Prüfen Sie vorab, welche Unterlagen Sie für den erfolgreichen Ablauf der Baufinanzierung benötigen.

Übersicht: der Ablauf einer Baufinanzierung

In 5 Schritten zum Wohntraum

1. Termin vereinbaren

Im ersten Schritt fordern Sie einen Beratungstermin an. Dafür nutzen Sie am besten unser Online-Formular. Anschließend rufen wir Sie an und vereinbaren einen Termin für ein persönliches Beratungsgespräch mit einem unserer Heimatexperten vor Ort.  

2. Unterlagen zusammenstellen

Idealerweise bringen Sie alle notwendigen Unterlagen für den reibungslosen Ablauf Ihrer Immobilienfinanzierung gleich mit ins Beratungsgespräch. Welche Unterlagen das sind, können Sie über unser Checklisten-Tool ganz einfach herausfinden. Oftmals erhalten Sie aber auch zusammen mit der Terminbestätigung eine entsprechende Checkliste.

3. Beratungsgespräch führen

Im persönlichen Gespräch klärt unser Heimatexperte Ihre offenen Fragen und unterbreitet Ihnen ein speziell auf Sie zugeschnittenes Finanzierungsangebot. Beim Erstellen des Angebots berücksichtigt er Ihre individuellen Wünsche und finanziellen Möglichkeiten. Das Beratungsgespräch können Sie vor Ort oder per Video durchführen.

4. Kreditantrag stellen

Wenn alle erforderlichen Unterlagen vorhanden, die Sicherheiten geklärt und die Unterschriften geleistet sind, geht Ihr Kreditantrag zur Prüfung an uns. Nach positivem Bescheid wird das gewünschte Darlehen an Sie ausgezahlt. Um die Zeit bis zur verbindlichen Kreditzusage zu überbrücken, können Sie sich bei Bedarf ein vorläufiges Finanzierungszertifikat erstellen.

5. Wohntraum erfüllen

Im letzten Schritt des Baufinanzierungsablaufs geht es um die Auszahlung. Ob diese in einem Betrag oder in Teilbeträgen erfolgt, hängt davon ab, ob Sie ein Haus neu bauen lassen (Teilauszahlungen nach Baufortschritt) oder eine Immobilie kaufen (Einmalzahlung bei Vorlage Kaufvertrag). Wie lange es bis zur Auszahlung dauert, klären Sie am besten im Beratungsgespräch (siehe Schritt 3).

Erfolgreiche Baufinanzierung: Unterlagen, Rechner, Checklisten

So einfach der Ablauf einer Baufinanzierung ist, so komplex sind doch die Vorbereitungen, die Sie dafür treffen müssen. Wir listen hier alle Punkte auf, die sie für eine erfolgreiche Baufinanzierung beachten sollten. Weiterführende Links leiten Sie zu weiteren, noch detaillierteren Infos.

Unterlagen zusammenstellen

Für einen erfolgreichen Ablauf einer Baufinanzierung braucht es eine Vielzahl von Unterlagen. Welche das sind und wo Sie diese bekommen (plus einer passenden Checkliste zum Download) erfahren Sie hier:

Finanziellen Spielraum ermitteln

Um zu wissen, wie hoch das Darlehen für Ihre Baufinanzierung ausfallen kann, müssen Sie neben den Kaufkosten vor allem wissen, wie viel Budget Ihnen für das Darlehen zur Verfügung steht. Nutzen Sie dafür gern folgende Rechner:

Damit haben Sie einen ersten, guten Überblick über Ihre finanziellen Möglichkeiten. 

 

Passende Finanzierung planen

Die eine, für alle passende Finanzierung gibt es nicht. Je nach persönlicher Situation und Vorlieben gibt es diverse Optionen bei der Baufinanzierung. Da kann es nicht schaden, sich etwas Basiswissen anzueignen:

Welche Art der Baufinanzierung passt für Sie am besten passt? Das verrät Ihnen einer unserer Heimatexperten gern im persönlichen Gespräch ode auch im Chat.

Förderung nutzen

Auch wenn die Bundesregierung Änderungen plant: Es gibt sowohl für Bauherren als auch für Käufer von Bestandsimmobilien diverse Fördermöglichkeiten – und damit die Möglichkeit, das Baudarlehen zu reduzieren.

Gerade beim Thema Förderung ist es wichtig, immer auf Stand zu sein. Unsere Heimatexperten sind auf dem Laufenden und beraten Sie gern.

 

Kauf abwickeln

Ist die Finanzierung gesichert, kann der Kaufvertrag unterschrieben werden. Letzteres erfolgt beim Notartermin. Aber wie funktioniert dieser Teil des Baufinanzierungsablaufs genau? Was macht der Notar, wann und wie erfolgt die Übergabe der Kaufsumme und der Eintrag ins Grundbuch?

Warum mit Schwäbisch Hall finanzieren?

Schwäbisch Hall ist mit rund 7 Millionen Kunden die größte Bausparkasse Deutschlands und gehört auch in der Baufinanzierung zu den führenden Anbietern. Das Unternehmen steht für Sicherheit, Vertrauen und Beständigkeit. Dies gilt für die Finanzierungsangebote genauso wie für die persönliche Beratung vor Ort.  

  • Individuelle Beratung
  • 90 Jahre Erfahrung
  • 7 Millionen Verträge zur Erfüllung von Wohnwünschen

Weitere Infos zum Thema Baufinanzierung

Schwäbisch Hall ausgezeichnet

Fairster Baufinanzierer - Schwäbisch Hall

Schwäbisch Hall erhielt in der Online-Umfrage "Fairster Baufinanzierer" zum 5. Mal in Folge die Note "sehr gut". Im Auftrag von FOCUS-MONEY wurden 2.675 Kunden von 35 teilnehmenden Finanzdienstleistern zu den fünf Kategorien Produktangebot, Service, Kommunikation, Beratung und Preis-Leistungs-Verhältnis befragt.

     

Willkommen in Mein Konto - Neue Einwilligungserklärung in Datenanalysen

Die Digitalisierung ermöglicht fortlaufend neue Innovationen. Diese Chancen möchten wir, die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, stärker dafür nutzen, unser Informations- und Serviceangebot noch kundenfreundlicher und individueller für Sie zu gestalten. 

Damit wir Sie auch über die Durchführung unseres Vertrages hinausgehend bedarfsgerecht, individuell und effizient beraten, betreuen und informieren können, bitten wir Sie, der Verarbeitung, Zusammenführung und Analyse Ihrer Daten zuzustimmen.

 

Welche Daten umfasst diese Einwilligung?

Mit Ihrer Einwilligung können wir Ihre Daten verarbeiten, die wir aus unseren persönlichen Geschäftsbeziehungen und der Zusammenarbeit mit Ihnen gewonnen haben. Dazu gehören:

1. Stammdaten und Informationen zu Ihren persönlichen Verhältnissen wie Personalien (z. B. Name, Geburtsdatum, Geschlecht, Familienstand, Anzahl Kinder), Anschrift, Kontaktdaten, Wohnstatus (z. B. Miete oder Eigentum);

2. Daten zur Erwerbstätigkeit (z. B. Beruf, Einkommen, Branche) und Angaben zur Selbstständigkeit oder sonstigen Beschäftigung (z. B. zum eigenen Unternehmen oder Arbeitgeber; dies betrifft unter anderem Informationen aus dem Handelsregister und zu Bilanzen);

3. Informationen über Interessen an oder Inanspruchnahmen von Finanzdienstleistungen (z. B. Baufinanzierung, Bausparprodukte, Immobilienvermittlung, sonstige Bank-, Versicherungs- und Fonds-Produkte);

4. Informationen zu Verträgen, die Sie mit uns oder vermittelt durch uns mit Dritten geschlossen haben (z. B. Details zur Laufzeit und Höhe von Krediten und (Tilgungs-)Raten sowie zu Salden und Umsätzen auf laufenden Konten);

5. Daten zur Immobilie, ihrer Sicherung und nachhaltigen Nutzung (z. B. Informationen zum Baujahr, Beleihungswert und Verkehrswert, Nutzungsart wie Miete oder Eigennutzung, eingereichte Bilder, Informationen zu Gebäudestatus und -beschaffenheit, Maßnahmen zur Herstellung, Aufrechterhaltung oder Verbesserung der ökologischen Nachhaltigkeit der Immobilie, Daten zum Energieträger, zum Energiebedarf und -verbrauch, Daten rund um den Wasserverbrauch, nachverfolgbare Qualitätskontrollprozesse und deren Dokumentation wie etwa ein Energieausweis gemäß den jeweils anwendbaren gesetzlichen Vorgaben, Daten rund um Instandsetzungs-, Instandhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen einschließlich Daten zur Ermittlung von insbesondere energetischen Modernisierungsbedarfen);

6. Aktionsdaten, darunter verstehen wir Informationen dazu, auf welche Art und Weise Sie mit uns in Kontakt stehen (z. B. allgemeine Kontakthistorie, empfangene Newsletter, erfolgte Beratungen, jeweils mit Angaben wie z. B. Art, Anzahl, Zeitpunkt und Inhalt).

 

Ihre Einwilligung erlaubt es uns, zu den vorstehenden Daten weitere Informationen hinzu zu speichern, die wir rechtmäßig erhoben haben. Dies sind insbesondere:

7. Daten zu Ihrer Bonität (z. B. von der Schufa);

8. Daten aus anderen Registern und öffentlichen Quellen (z. B. Daten zu Grundstücken und Gebäuden aus Kartendiensten wie Google Maps oder Daten, die von Katasterämtern oder anderen Ämtern öffentlich zur Verfügung gestellt werden);

9. Sogenannte „mikrogeographische Daten“, die wir von Dritten erhalten, z. B. zur vermuteten Soziodemographie oder typischen Affinitäten, die Personengruppen zugeordnet werden, die sich in Ihrer Lebenssituation befinden (z. B. das mögliche Interesse an bestimmten Produkten, die einer bestimmten Einkommensgruppe oder Wohnsituation zugeschrieben werden);

 

Wenn Sie damit einverstanden sind, können wir zu den vorstehenden Informationen auch Ihre rechtmäßig erhobenen Online-Nutzungsdaten (sofern Sie z. B. auf unserer Webseite der Auswertung Ihres Nutzungsverhaltens zugestimmt haben) hinzu speichern:

10. Informationen über Ihre Nutzung von Webseiten und anderen Online-Angeboten der Bausparkasse Schwäbisch Hall AG (inklusive des Tochterunternehmens Schwäbisch Hall Wohnen GmbH und der Beteiligungsgesellschaft Impleco GmbH) einschließlich der Information, auf welchem Weg Sie zu diesen Angeboten gelangt sind (z. B. über Links, unsere Werbebanner und -anzeigen).

 

Auf welche Art und Weise und zu welchen Zwecken nutzen wir diese Daten?

Ihre Einwilligung erlaubt uns, Ihre Daten zusammenzuführen und zu analysieren, damit wir Sie und andere Kunden möglichst effizient und passgenau beraten, betreuen und informieren können. Hierbei analysieren wir Ihre Daten sowohl um Erkenntnisse (z. B. zu typischen Kundenprofilen und statistischen Zusammenhängen) zu gewinnen als auch um diese Erkenntnisse anzuwenden (z. B. indem wir für Sie wahrscheinlich relevante Produkte oder bevorzugte Ansprachezeitpunkte identifizieren). 

Die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG steht selbst nur selten in unmittelbarem Kontakt zu Ihnen als Kunde. Deshalb gestattet uns Ihre Einwilligung, die Ergebnisse unserer Analysen und die hierfür wesentlichen Parameter an unsere für Sie zuständigen Vertriebspartner weiterzugeben, soweit diese die Informationen für die Zwecke der möglichst effizienten und passgenauen Beratung, Betreuung und Information benötigen.  

Wir nutzen Ihr Kundenprofil für Zwecke der Direktwerbung (insbesondere per Telefon oder E-Mail) nur, sofern Sie in eine solche Direktwerbeansprache gesondert eingewilligt haben oder uns diese auf gesetzlicher Basis erlaubt ist. 

 

Wie wirkt es sich aus, wenn Sie nicht einwilligen oder Ihre Einwilligung widerrufen?

Ihre Einwilligung ist freiwillig. Auch wenn Sie die Einwilligung nicht erteilen möchten, können wir mit Ihnen einen Vertrag schließen und Sie beraten, betreuen und informieren. Allerdings kann es sein, dass wir Ihnen einige für Sie vorteilhafte Angebote nicht unterbreiten, da wir Ihre Situation dann weniger genau einschätzen können. Falls Sie die Einwilligung erteilen, können Sie diese jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. 

 

Ja, ich bin mit der Verarbeitung meiner Daten durch die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG in dem oben genannten Umfang einverstanden, damit diese und ihre für mich zuständigen Vertriebspartner mich und andere Kunden möglichst effizient und auf meine individuellen Kundeninteressen zugeschnitten beraten, betreuen und informieren. In diesem Umfang entbinde ich die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG zugleich vom Bankgeheimnis. 

Bitte nehmen Sie auch die Datenschutzhinweise der Bausparkasse Schwäbisch Hall AG und der Schwäbisch Hall Wohnen GmbH zur Kenntnis.
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