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Rund um den Kontoauszug

Zu Jahresbeginn erhalten alle Kunden den Kontoauszug für das zurückliegende Jahr. Die wichtigsten Informationen haben wir für Sie zusammengestellt.

Der Versand des Jahreskontoauszugs für das Jahr 2020 startet ab dem 5. Januar 2021. Aufgrund der Pandemie wird der postalische Versand der Unterlagen voraussichtlich Mitte Februar abgeschlossen sein.  

Wenn Sie Ihre Unterlagen früher benötigen, können Sie den elektronischen Postweg nutzen: Nutzer von MEIN KONTO und dem Online Banking der genossenschaftlichen Banken erhalten den Jahreskontoauszug bereits im Zeitraum 5. bis 12. Januar.

Sie nutzen MEIN KONTO noch nicht? Dann können Sie sich hier registrieren.
Damit der elektronische Versand des Jahreskontoauszugs wie oben beschrieben erfolgen kann, muss die Registrierung bis zum 30.12.2020 erfolgt sein.


Ihr Jahreskontoauszug

Den Jahreskontoauszug für das Jahr 2020 erhalten Sie entweder postalisch oder elektronisch über MEIN KONTO bzw. das Online Banking Ihrer genossenschaftlichen Bank.

  • Die Unterlagen zu Ihrem Wohn-Riester-Bausparvertrag erhalten Sie mit gesonderter Post bis Ende März 2021.
  • Ihr Jahreskontoauszug besteht aus einem Anschreiben und den Kontoauszügen für jeden einzelnen Vertrag sowie ggf. folgenden Unterlagen: Steuerbescheinigung, Antrag auf Wohnungsbauprämie (nur bei postalischem Versand) sowie Information bzw. Einwilligung zur vL-Datenübermittlung.
  • Neben Ihren Umsätzen und Ihrem Kontostand finden Sie auf dem Kontoauszug folgende Daten: Vertragsnummer und –inhaber, Online-Kundennummer für die Anmeldung in MEIN KONTO, Ihre Vertrags-IBAN für Überweisungen, Daueraufträge und vL-Zahlungen sowie Ihre Ansprechpartner. Mehr zur Vertrags-IBAN erfahren Sie unter www.schwaebisch-hall.de/vertragsiban.
  • Darunter finden Sie ggf. mit „WICHTIG“ gekennzeichnete Hinweise zum Beispiel wenn Ihr Vertrag ein bestimmtes Stadium erreicht, Bankverbindungen noch umgestellt werden müssen etc.
  • Mit MEIN KONTO haben Sie immer alle Vertragsinfos im Blick, können schnell einen Auftrag übermitteln und künftig Ihren Jahreskontoauszug elektronisch erhalten. Zur Registrierung benötigen Sie nur Ihre Online-Kundennummer und Ihre Vertragsnummer. Beides finden Sie oben links auf dem Kontoauszug.

Antrag auf Wohnungsbauprämie

  • Haben Sie den postalischen Versand gewählt, erhalten Sie bei prämienbegünstigten Einzahlungen auf Ihren Bausparvertrag zusätzlich einen Antrag auf Wohnungsbauprämie (WoP). Den ausgefüllten und unterschriebenen Antrag geben Sie bitte Ihrem zuständigen Außendienstmitarbeiter oder senden ihn an uns zurück.
    Erhalten Sie Ihren Jahreskontoauszug elektronisch über MEIN KONTO oder ins ePostfach Ihrer Bank, bekommen Sie kein zusätzliches Antragspapier. Beantragen Sie Ihre Prämie einfach und schnell über das WoP-Online-Formular.
  • Den Antrag auf Wohnungsbauprämie können Sie bis zum 31.12. des übernächsten Jahres stellen.
  • Die festgesetzte Wohnungsbauprämie wird im Jahreskontoauszug rechts oben im Überblick ausgewiesen.

 

Gutschrift der Wohnungsbauprämie

  • Verträge mit Abschlussdatum bis 31.12.2008: Die festgesetzten Prämien werden zunächst als Anspruch auf dem Bausparkonto vermerkt. Die Gutschrift fordert die Bausparkasse beim zuständigen Finanzamt an, sobald eine der folgenden Voraussetzungen erfüllt ist: Ablauf der 7-jährigen gesetzlichen Bindungsfrist, Zuteilung des Bausparvertrags oder prämienunschädliche Verfügung.
  • Verträge mit Abschlussdatum ab 01.01.2009: Hier entfällt die 7-jährige Bindungsfrist für die Wohnungsbauprämie. Wohnungsbauprämie kann nur derjenige bekommen, der eine wohnwirtschaftliche Verwendung nachweisen kann.
 

Wohnungsbauprämie auf vermögenswirksame Leistungen

Sie können für die vermögenswirksamen Leistungen nur dann Wohnungsbauprämie erhalten, wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen über der Einkommensgrenze für die Gewährung von Arbeitnehmersparzulage, aber unter der Einkommensgrenze für die Gewährung von Wohnungsbauprämie liegt.

Konkret heißt das, wenn das zu versteuernde Einkommen bei Alleinstehenden zwischen 17.900 Euro und 25.600 Euro und bei Verheirateten/Verpartnerten zwischen 35.800 Euro und 51.200 Euro liegt.

Sofern wir Ihre vL zu den prämienbegünstigten Einzahlungen hinzurechnen sollen, können Sie uns dies auf dem Wohnungsbauprämienantrag mitteilen.  


Vermögenswirksame Leistungen (vL) und Arbeitnehmersparzulage

  • Sind bei Ihnen erstmals im Jahr 2020 vermögenswirksame Leistungen eingegangen, erhalten Sie das Formblatt „Einwilligung zur Übermittlung der Daten“. Damit Ihre Daten an das Finanzamt übermittelt werden können, müssen Sie einmalig zustimmen und uns das Formular zurücksenden. Dies ermöglicht dem Finanzamt, Ihren Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage zu prüfen.

    Sollten Sie widersprechen, kann das Finanzamt nicht tätig werden. Wichtig: Eine Ersatzbescheinigung in Papierform für Ihre vL darf von Schwäbisch Hall nicht mehr erstellt werden.

  • Wenn Sie bereits 2019 die "Information zur Datenübermittlung" erhalten und nicht widersprochen haben, erhalten Sie diese auch mit dem Jahreskontoauszug 2020.

    Haben Sie 2019 der Datenübermittlung widersprochen, bekommen Sie keine Unterlagen und die Daten werden nicht an das Finanzamt übermittelt. Soll dies geändert werden, müssen Sie Ihren erteilten Widerspruch schriftlich zurücknehmen.

Steuerbescheinigung

Die Steuerbescheinigung für im Jahr 2020 abgeführte Kapitalertragsteuer erhalten Sie, wenn uns derzeit kein oder ein zu geringer Freistellungsauftrag von Ihnen vorliegt.

Tipp: Einen neuen, ab 2021 gültigen Freistellungsauftrag können Sie unter Angabe Ihrer Steuer-ID bis zur Höhe Ihres Sparerfreibetrags hier in MEIN KONTO bzw. im Online Banking Ihrer genossenschaftlichen Bank erteilen.

 

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