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Rund um den Kontoauszug

Zu Jahresbeginn erhalten alle Kunden den Kontoauszug für das zurückliegende Geschäftsjahr. Wir haben für Sie die wichtigsten Informationen rund um den Kontoauszug zusammengestellt.


Ihr Jahreskontoauszug

Ihren Jahreskontoauszug für das Jahr 2019 erhalten Sie postalisch bis spätestens Anfang Februar.

Wenn Sie den elektronischen Postweg nutzen, erhalten Sie den Jahreskontoauszug bereits im Zeitraum 3. bis 9. Januar in MEIN KONTO bzw. im Online Banking Ihrer Volks- und Raiffeisenbank.

  • Die Unterlagen zu Ihrem Wohn-Riester-Bausparvertrag erhalten Sie mit gesonderter Post bis Anfang März 2020.
  • Ihr Jahreskontoauszug besteht aus einem Anschreiben und den Kontoauszügen für jeden einzelnen Vertrag sowie ggf. folgenden Unterlagen: Steuerbescheinigung, Antrag auf Wohnungsbauprämie (nur bei postalischem Versand) sowie Information bzw. Einwilligung zur vL-Datenübermittlung.
  • Neben Ihren Umsätzen und Ihrem Kontostand finden Sie folgende Daten: Vertragsnummer und –inhaber, Online-Kundennummer für die Anmeldung in MEIN KONTO, Ihre Vertrags-IBAN für Überweisungen, Daueraufträge und vL-Zahlungen sowie Ihre Ansprechpartner. Mehr zur Vertrags-IBAN erfahren Sie unter www.schwaebisch-hall.de/vertragsiban.
  • Darunter finden Sie ggf. mit „WICHTIG“ gekennzeichnete Hinweise zum Beispiel wenn Ihr Vertrag ein bestimmtes Stadium erreicht, Bankverbindungen noch umgestellt werden müssen etc.
  • Mit MEIN KONTO haben Sie immer alle Vertragsinfos im Blick, können schnell einen Auftrag übermitteln und künftig Ihren Jahreskontoauszug elektronisch erhalten. Zur Registrierung benötigen Sie nur Ihre Online-Kundennummer und Ihre Vertragsnummer. Beides finden Sie oben links auf dem Kontoauszug, hinter Ihrem Namen.

Antrag auf Wohnungsbauprämie

  • Haben Sie den postalischen Versand gewählt, erhalten Sie bei prämienbegünstigten Einzahlungen auf Ihren Bausparvertrag zusätzlich einen Antrag auf Wohnungsbauprämie (WoP). Den ausgefüllten und unterschriebenen Antrag geben Sie bitte Ihrem zuständigen Außendienstmitarbeiter oder senden ihn an uns zurück.
    Erhalten Sie Ihren Jahreskontoauszug elektronisch über MEIN KONTO oder ins ePostfach Ihrer Bank, bekommen Sie kein zusätzliches Antragspapier. Beantragen Sie Ihre Prämie einfach und schnell über das WoP-Online-Formular.
  • Den Antrag auf Wohnungsbauprämie können Sie bis zum 31.12. des übernächsten Jahres stellen.
  • Die festgesetzte Wohnungsbauprämie wird im Jahreskontoauszug rechts oben im Überblick ausgewiesen.

 

Gutschrift der Wohnungsbauprämie

  • Verträge mit Abschlussdatum bis 31.12.2008: Die festgesetzten Prämien werden zunächst als Anspruch auf dem Bausparkonto vermerkt. Die Gutschrift fordert die Bausparkasse beim zuständigen Finanzamt an, sobald eine der folgenden Voraussetzungen erfüllt ist: Ablauf der 7-jährigen gesetzlichen Bindungsfrist, Zuteilung des Bausparvertrags oder prämienunschädliche Verfügung.
  • Verträge mit Abschlussdatum ab 01.01.2009: Hier entfällt die 7-jährige Bindungsfrist für die Wohnungsbauprämie. Wohnungsbauprämie kann nur derjenige bekommen, der eine wohnwirtschaftliche Verwendung nachweisen kann.
  • Bei Verträgen mit Abschlussdatum im Jahr 2008 müssen zusätzlich bis 31.12.2008 Sparbeiträge in Höhe eines Regelsparbeitrages erbracht worden sein.

 

Wohnungsbauprämie auf vermögenswirksame Leistungen

Sie können für die vermögenswirksamen Leistungen nur dann Wohnungsbauprämie erhalten, wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen über der Einkommensgrenze für die Gewährung von Arbeitnehmersparzulage, aber unter der Einkommensgrenze für die Gewährung von Wohnungsbauprämie liegt.

Konkret heißt das, wenn das zu versteuernde Einkommen bei Alleinstehenden zwischen 17.900 Euro und 25.600 Euro und bei Verheirateten/Verpartnerten zwischen 35.800 Euro und 51.200 Euro liegt.

Sofern wir Ihre vL zu den prämienbegünstigten Einzahlungen hinzurechnen sollen, können Sie uns dies auf dem Wohnungsbauprämienantrag mitteilen.  


Vermögenswirksame Leistungen (vL) und Arbeitnehmersparzulage

  • Sind bei Ihnen erstmals im Jahr 2019 vermögenswirksame Leistungen eingegangen, erhalten Sie das Formblatt „Einwilligung zur Übermittlung der Daten“. Damit Ihre Daten an das Finanzamt übermittelt werden können, müssen Sie einmalig zustimmen und uns das Formular zurücksenden. Dies ermöglicht dem Finanzamt, Ihren Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage zu prüfen.

    Sollten Sie widersprechen, kann das Finanzamt nicht tätig werden. Wichtig: Eine Ersatzbescheinigung in Papierform für Ihre vL darf von Schwäbisch Hall nicht mehr erstellt werden.

  • Wenn Sie bereits 2018 die "Information zur Datenübermittlung" erhalten und nicht widersprochen haben, erhalten Sie diese auch mit dem Jahreskontoauszug 2019.

    Haben Sie 2019 der Datenübermittlung widersprochen, bekommen Sie keine Unterlagen und die Daten werden nicht an das Finanzamt übermittelt. Soll dies geändert werden, müssen Sie Ihren erteilten Widerspruch schriftlich zurücknehmen.

Steuerbescheinigung

Die Steuerbescheinigung für im Jahr 2019 abgeführte Kapitalertragsteuer erhalten Sie, wenn uns derzeit kein oder ein zu geringer Freistellungsauftrag von Ihnen vorliegt.

Tipp: Einen neuen, ab 2020 gültigen Freistellungsauftrag können Sie unter Angabe Ihrer Steuer-ID bis zur Höhe Ihres Sparerfreibetrags hier in MEIN KONTO erteilen.

 

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