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Service
Schwäbisch Hall

Rund um die Jahreskontounterlagen

Zu Jahresbeginn erhalten alle Kunden die Kontounterlagen für das zurückliegende Jahr. Die wichtigsten Informationen haben wir hier für Sie zusammengestellt.

Mit MEIN KONTO können Sie Ihre Vertragsinformationen jederzeit abrufen. Sie nutzen MEIN KONTO noch nicht? Dann können Sie sich hier registrieren.
 

Ihre Jahreskontounterlagen

Ihre Jahreskontounterlagen bestehen aus einem Anschreiben und den Kontoauszügen für jeden einzelnen Vertrag sowie ggf. folgenden Bestandteilen: Steuerbescheinigung, Antrag auf Wohnungsbauprämie (nur zum Teil bei postalischem Versand) sowie Information bzw. Einwilligung zur vL-Datenübermittlung.

Neben Ihren Umsätzen und Ihrem Kontostand finden Sie auf dem Kontoauszug diese Angaben:

  • Vertragsnummer und –inhaber
  • Online-Kundennummer für die Anmeldung in MEIN KONTO
  • Vertrags-IBAN für Überweisungen, Daueraufträge und vL-Zahlungen
  • Ansprechpartner  

Mehr zur Vertrags-IBAN erfahren Sie unter www.schwaebisch-hall.de/vertragsiban.

Die Jahreskontounterlagen für das Jahr 2025 erhalten Sie entweder postalisch oder elektronisch über MEIN KONTO bzw. das OnlineBanking Ihrer genossenschaftlichen Bank. Die Unterlagen zu Ihrem Wohn-Riester-Bausparvertrag erhalten Sie mit gesonderter Post bis Ende März 2026.

Mit MEIN KONTO haben Sie immer alle Vertragsinfos im Blick, können schnell einen Auftrag übermitteln und künftig Ihren Jahreskontoauszug elektronisch erhalten. Zur Registrierung benötigen Sie nur Ihre Online-Kundennummer und Ihre Vertragsnummer. Beides finden Sie oben links auf dem Kontoauszug.

Infos zur Wohnungsbauprämie

Verträge mit Abschlussdatum bis einschließlich 31.12.2008:
Bei diesen Verträgen gilt die 7-jährige Bindungsfrist für die Wohnungsbauprämie. Bei ermittelten Prämien wird die Gutschrift wegen Ablauf dieser Frist von der Bausparkasse sofort beim zuständigen Finanzamt angefordert.

Verträge mit Abschlussdatum ab 01.01.2009:
Für diese Verträge kann der Vertragsinhaber nur Wohnungsbauprämie bekommen, wenn eine wohnwirtschaftliche Verwendung nachgewiesen werden kann, da die 7-jährige Bindungsfrist nicht gilt.

Wohnungsbauprämien-Antrag

Jetzt die Wohnungsbauprämie online beantragen – einfach und schnell.

Zum Online-Formular

Erhalten Sie Ihren Kontoauszug per Post, liegt diesem in der Regel ein Antrag auf Wohnungsbauprämie (WoP) bei, sofern Sie prämienbegünstigte Einzahlungen auf Ihren Bausparvertrag geleistet haben. Den ausgefüllten und unterschriebenen Antrag geben Sie bitte Ihrem Schwäbisch Hall-Berater, Ihrem Bankberater oder senden ihn direkt an uns zurück.

Liegt Ihrem Kontoauszug kein WoP-Antrag bei bzw. erhalten Sie den Kontoauszug auf elektronischem Wege, beantragen Sie die Wohnungsbauprämie schnell und einfach online über MEIN KONTO.

Den Antrag auf Wohnungsbauprämie können Sie bis zum 31.12. des übernächsten Jahres stellen. Die Wohnungsbauprämie 2025 kann online voraussichtlich ab dem 07.01.2026 im Kundenportal MEIN KONTO beantragt werden.

Die festgesetzte Wohnungsbauprämie wird auf dem Jahreskontoauszug rechts oben im Überblick ausgewiesen.

Vermögenswirksame Leistungen (vL) zählen seit 2024 nicht mehr zu den WoP-prämienbegünstigten Einzahlungen.

Hintergrund: Um vor 2024 Wohnungsbauprämie auf vL erhalten zu können, musste das zu versteuernde Einkommen u. a. über der Einkommensgrenze für die Gewährung der Arbeitnehmersparzulage (ASZ) liegen. Seit dem 01.01.2024 wurden die Einkommensgrenzen für die ASZ erhöht (bei Alleinstehenden auf 40.000 Euro und bei Verheirateten/Verpartnerten auf 80.000 Euro), die WoP-Prämienbegünstigung für vermögenswirksame Leistungen entfiel.

Vermögenswirksame Leistungen (vL) und Arbeitnehmersparzulage

Die von Ihrem Arbeitgeber überwiesenen vermögenswirksamen Leistungen sind als Einzahlungen auf dem Jahreskontoauszug ersichtlich. Bei Berechtigung können Sie für die Anlage der vL auf dem Bausparkonto Arbeitnehmersparzulage erhalten.

Vermögenswirksame Leistungen zahlen viele Arbeitgeber zusätzlich zum Gehalt z. B. in einen Bausparvertrag ein.

Mehr erfahren
  • Sind bei Ihnen erstmals im Jahr 2025 vermögenswirksame Leistungen eingegangen, erhalten Sie das Formblatt „Einwilligung zur Übermittlung der Daten“. Damit Ihre Daten an das Finanzamt übermittelt werden können, müssen Sie einmalig zustimmen und uns das Formular zurücksenden. Dies ermöglicht dem Finanzamt, Ihren Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage zu prüfen.
    Wenn Sie nicht zustimmen, kann das Finanzamt nicht tätig werden. Wichtig: Eine Ersatzbescheinigung in Papierform für Ihre vL darf von Schwäbisch Hall nicht erstellt werden.
  • Auf der Bescheinigung für die Anlage von vermögenswirksamen Leistungen ist die Institutsnummer vermerkt. Das zuständige Finanzamt benötigt den Institutsschlüssel zur Bearbeitung der Arbeitnehmersparzulage. Die Institutsnummer lautet "100 6924".
  • Wenn Sie bereits 2024 die "Information zur Datenübermittlung" erhalten und nicht widersprochen haben, erhalten Sie diese auch mit dem Jahreskontoauszug 2025.
    Haben Sie 2024 der Datenübermittlung widersprochen, bekommen Sie keine Unterlagen und die Daten werden nicht an das Finanzamt übermittelt. Soll dies geändert werden, müssen Sie Ihren erteilten Widerspruch schriftlich zurücknehmen.

Weitere Fragen und Antworten zum Thema finden Sie hier.

   

Steuerbescheinigung

Die Steuerbescheinigung für im Jahr 2025 abgeführte Kapitalertragsteuer erhalten Sie, wenn uns im abgelaufenen Jahr kein oder ein zu geringer Freistellungsauftrag von Ihnen vorlag.

Tipp: Einen neuen Freistellungsauftrag können Sie unter Angabe Ihrer Steuer-ID bis zur Höhe Ihres Sparerfreibetrags hier in MEIN KONTO bzw. im OnlineBanking Ihrer genossenschaftlichen Bank erteilen.

Eine Steuerbescheinigung erhalten Sie nur, wenn im Jahr 2025 Kapitalertragsteuer abgeführt wurde, weil uns kein oder ein zu geringer Freistellungsauftrag vorlag.

Als Nachweis der Zinsen, die Sie erhalten haben, reicht der Kontoauszug aus.

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Weitere Fragen und Antworten

Unter Umständen kann es sein, dass Zahlungen, die Sie kurz vor Jahresende überwiesen haben, nicht mehr auf Ihrem aktuellen Kontoauszug ausgewiesen werden konnten. 

Tipp: Als MEIN KONTO-Nutzer können Sie Ihren Kontostand und die Umsätze auf Ihren Konten jederzeit überprüfen.

Bitte beachten Sie, dass wir nur Überweisungen mit korrekter Vertrags-IBAN annehmen können. Überweisungen ohne korrekte Vertrags-IBAN müssen wir zurücksenden, wodurch Ihnen möglicherweise Nachteile entstehen können.  

Die Vertrags-IBAN für Überweisungen, Daueraufträge und vL-Zahlungen finden Sie auf dem Kontoauszug. Mehr zur Vertrags-IBAN erfahren Sie unter www.schwaebisch-hall.de/vertragsiban.

Es kann sein, dass Sie Ihre Jahresunterlagen in mehreren Sendungen erhalten. Das gilt sowohl für den postalischen Versandweg als auch für die Zustellung in Ihr elektronisches Postfach. Der Versand erfolgt zeitlich nah aufeinander.


Sie haben noch Fragen rund um Ihren Bausparvertrag oder zum Tarifangebot? Wir sind für Sie da:

Willkommen in Mein Konto - Neue Einwilligungserklärung in Datenanalysen

Die Digitalisierung ermöglicht fortlaufend neue Innovationen. Diese Chancen möchten wir, die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, stärker dafür nutzen, unser Informations- und Serviceangebot noch kundenfreundlicher und individueller für Sie zu gestalten. 

Damit wir Sie auch über die Durchführung unseres Vertrages hinausgehend bedarfsgerecht, individuell und effizient beraten, betreuen und informieren können, bitten wir Sie, der Verarbeitung, Zusammenführung und Analyse Ihrer Daten zuzustimmen.

 

Welche Daten umfasst diese Einwilligung?

Mit Ihrer Einwilligung können wir Ihre Daten verarbeiten, die wir aus unseren persönlichen Geschäftsbeziehungen und der Zusammenarbeit mit Ihnen gewonnen haben. Dazu gehören:

1. Stammdaten und Informationen zu Ihren persönlichen Verhältnissen wie Personalien (z. B. Name, Geburtsdatum, Geschlecht, Familienstand, Anzahl Kinder), Anschrift, Kontaktdaten, Wohnstatus (z. B. Miete oder Eigentum);

2. Daten zur Erwerbstätigkeit (z. B. Beruf, Einkommen, Branche) und Angaben zur Selbstständigkeit oder sonstigen Beschäftigung (z. B. zum eigenen Unternehmen oder Arbeitgeber; dies betrifft unter anderem Informationen aus dem Handelsregister und zu Bilanzen);

3. Informationen über Interessen an oder Inanspruchnahmen von Finanzdienstleistungen (z. B. Baufinanzierung, Bausparprodukte, Immobilienvermittlung, sonstige Bank-, Versicherungs- und Fonds-Produkte);

4. Informationen zu Verträgen, die Sie mit uns oder vermittelt durch uns mit Dritten geschlossen haben (z. B. Details zur Laufzeit und Höhe von Krediten und (Tilgungs-)Raten sowie zu Salden und Umsätzen auf laufenden Konten);

5. Daten zur Immobilie, ihrer Sicherung und nachhaltigen Nutzung (z. B. Informationen zum Baujahr, Beleihungswert und Verkehrswert, Nutzungsart wie Miete oder Eigennutzung, eingereichte Bilder, Informationen zu Gebäudestatus und -beschaffenheit, Maßnahmen zur Herstellung, Aufrechterhaltung oder Verbesserung der ökologischen Nachhaltigkeit der Immobilie, Daten zum Energieträger, zum Energiebedarf und -verbrauch, Daten rund um den Wasserverbrauch, nachverfolgbare Qualitätskontrollprozesse und deren Dokumentation wie etwa ein Energieausweis gemäß den jeweils anwendbaren gesetzlichen Vorgaben, Daten rund um Instandsetzungs-, Instandhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen einschließlich Daten zur Ermittlung von insbesondere energetischen Modernisierungsbedarfen);

6. Aktionsdaten, darunter verstehen wir Informationen dazu, auf welche Art und Weise Sie mit uns in Kontakt stehen (z. B. allgemeine Kontakthistorie, empfangene Newsletter, erfolgte Beratungen, jeweils mit Angaben wie z. B. Art, Anzahl, Zeitpunkt und Inhalt).

 

Ihre Einwilligung erlaubt es uns, zu den vorstehenden Daten weitere Informationen hinzu zu speichern, die wir rechtmäßig erhoben haben. Dies sind insbesondere:

7. Daten zu Ihrer Bonität (z. B. von der Schufa);

8. Daten aus anderen Registern und öffentlichen Quellen (z. B. Daten zu Grundstücken und Gebäuden aus Kartendiensten wie Google Maps oder Daten, die von Katasterämtern oder anderen Ämtern öffentlich zur Verfügung gestellt werden);

9. Sogenannte „mikrogeographische Daten“, die wir von Dritten erhalten, z. B. zur vermuteten Soziodemographie oder typischen Affinitäten, die Personengruppen zugeordnet werden, die sich in Ihrer Lebenssituation befinden (z. B. das mögliche Interesse an bestimmten Produkten, die einer bestimmten Einkommensgruppe oder Wohnsituation zugeschrieben werden);

 

Wenn Sie damit einverstanden sind, können wir zu den vorstehenden Informationen auch Ihre rechtmäßig erhobenen Online-Nutzungsdaten (sofern Sie z. B. auf unserer Webseite der Auswertung Ihres Nutzungsverhaltens zugestimmt haben) hinzu speichern:

10. Informationen über Ihre Nutzung von Webseiten und anderen Online-Angeboten der Bausparkasse Schwäbisch Hall AG (inklusive des Tochterunternehmens Schwäbisch Hall Wohnen GmbH und der Beteiligungsgesellschaft Impleco GmbH) einschließlich der Information, auf welchem Weg Sie zu diesen Angeboten gelangt sind (z. B. über Links, unsere Werbebanner und -anzeigen).

 

Auf welche Art und Weise und zu welchen Zwecken nutzen wir diese Daten?

Ihre Einwilligung erlaubt uns, Ihre Daten zusammenzuführen und zu analysieren, damit wir Sie und andere Kunden möglichst effizient und passgenau beraten, betreuen und informieren können. Hierbei analysieren wir Ihre Daten sowohl um Erkenntnisse (z. B. zu typischen Kundenprofilen und statistischen Zusammenhängen) zu gewinnen als auch um diese Erkenntnisse anzuwenden (z. B. indem wir für Sie wahrscheinlich relevante Produkte oder bevorzugte Ansprachezeitpunkte identifizieren). 

Die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG steht selbst nur selten in unmittelbarem Kontakt zu Ihnen als Kunde. Deshalb gestattet uns Ihre Einwilligung, die Ergebnisse unserer Analysen und die hierfür wesentlichen Parameter an unsere für Sie zuständigen Vertriebspartner weiterzugeben, soweit diese die Informationen für die Zwecke der möglichst effizienten und passgenauen Beratung, Betreuung und Information benötigen.  

Wir nutzen Ihr Kundenprofil für Zwecke der Direktwerbung (insbesondere per Telefon oder E-Mail) nur, sofern Sie in eine solche Direktwerbeansprache gesondert eingewilligt haben oder uns diese auf gesetzlicher Basis erlaubt ist. 

 

Wie wirkt es sich aus, wenn Sie nicht einwilligen oder Ihre Einwilligung widerrufen?

Ihre Einwilligung ist freiwillig. Auch wenn Sie die Einwilligung nicht erteilen möchten, können wir mit Ihnen einen Vertrag schließen und Sie beraten, betreuen und informieren. Allerdings kann es sein, dass wir Ihnen einige für Sie vorteilhafte Angebote nicht unterbreiten, da wir Ihre Situation dann weniger genau einschätzen können. Falls Sie die Einwilligung erteilen, können Sie diese jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. 

 

Ja, ich bin mit der Verarbeitung meiner Daten durch die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG in dem oben genannten Umfang einverstanden, damit diese und ihre für mich zuständigen Vertriebspartner mich und andere Kunden möglichst effizient und auf meine individuellen Kundeninteressen zugeschnitten beraten, betreuen und informieren. In diesem Umfang entbinde ich die Bausparkasse Schwäbisch Hall AG zugleich vom Bankgeheimnis. 

Bitte nehmen Sie auch die Datenschutzhinweise der Bausparkasse Schwäbisch Hall AG und der Schwäbisch Hall Wohnen GmbH zur Kenntnis.
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