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Rund um den Kontoauszug

Zu Jahresbeginn erhalten alle Kunden den Kontoauszug für das zurückliegende Geschäftsjahr. Wir haben für Sie die wichtigsten Informationen rund um den Kontoauszug zusammengestellt.


Ihr Jahreskontoauszug

  • Ihren Jahreskontoauszug für das Jahr 2018 erhalten Sie bis spätestens Anfang Februar – entweder auf postalischem oder papierlos auf elektronischem Wege. In elektronischer Form erhalten Sie den Jahreskontoauszug bereits Anfang Januar in MEIN KONTO und auch in das Online Banking Ihrer Volks- und Raiffeisenbank. Neu: In beiden Fällen können Sie Ihren VR NetKey für die Anmeldung verwenden.
  • Die Unterlagen zu Ihrem Wohn-Riester-Bausparvertrag erhalten Sie mit gesonderter Post bis Anfang März 2019
  • Ihr Jahreskontoauszug besteht aus einem Anschreiben und den Kontoauszügen für jeden einzelnen Vertrag sowie ggf. folgenden Unterlagen: Steuerbescheinigung, Antrag auf Wohnungsbauprämie (nur bei postalischem Versand) sowie Information zur vL-Datenübermittlung bzw. Einwilligung zur vL-Datenübermittlung.
  • Der Kontoauszug wurde in diesem Jahr neu gestaltet und ist jetzt noch übersichtlicher. Auf dem oberen Drittel Ihres Kontoauszugs finden Sie alle wichtigen Daten: Vertragsnummer und –inhaber, Online-Kundennummer für die Anmeldung in MEIN KONTO, Ihre Vertrags-IBAN für Überweisungen und Daueraufträge Ihrer Sparbeiträge und vL-Zahlungen, Ihre Ansprechpartner sowie alle Details zu Ihrem Vertrag im Überblick. Mehr zur Vertrags-IBAN erfahren Sie unter www.schwaebisch-hall.de/vertragsiban.
  • Darunter finden Sie ggf. mit „WICHTIG“ gekennzeichnete Hinweise zum Beispiel wenn Ihr Vertrag ein wichtiges Stadium erreicht, Bankverbindungen noch umgestellt werden müssen etc. Unterhalb des Kopfes sind dann die detaillierten Kontoumsätze in einem neuen, modernen Design aufgelistet.
  • Mit MEIN KONTO haben Sie nicht nur Ihren aktuellen Kontostand immer im Blick, sondern können schnell einen Auftrag übermitteln und Kontakt zu Ihrem persönlichen Ansprechpartner aufnehmen. Zur Registrierung benötigen Sie nur Ihre Online-Kundennummer und Ihre Bausparnummer. Beides finden Sie oben links auf dem Kontoauszug, hinter Ihrem Namen.

Antrag auf Wohnungsbauprämie

  • Haben Sie den postalischen Versand gewählt, dann erhalten Sie bei prämienbegünstigten Einzahlungen auf Ihren Bausparvertrag zusätzlich einen Antrag auf Wohnungsbauprämie (WoP). Den ausgefüllten Antrag geben Sie bitte Ihrem zuständigen Außendienstmitarbeiter oder senden ihn ausgefüllt und unterschrieben an uns zurück. Erhalten Sie Ihren Jahreskontoauszug elektronisch über MEIN KONTO, bekommen Sie kein zusätzliches Antragspapier. Beantragen Sie Ihre Prämie einfach und schnell über das WoP-Online-Formular.
  • Den Antrag auf Wohnungsbauprämie können Sie bis zum 31.12. des übernächsten Jahres stellen, also innerhalb von zwei Jahren nach Ablauf des Sparjahres.
  • Die festgesetzte Wohnungsbauprämie wird im Jahreskontoauszug rechts oben im Überblick ausgewiesen.

 

Gutschrift der Wohnungsbauprämie

  • Verträge mit Abschlussdatum bis 31.12.2008: Die festgesetzten Prämien werden zunächst als Anspruch auf dem Bausparkonto vermerkt. Die Gutschrift fordert die Bausparkasse beim zuständigen Finanzamt an, sobald eine der folgenden Voraussetzungen erfüllt ist: Ablauf der 7-jährigen gesetzlichen Bindungsfrist, Zuteilung des Bausparvertrags oder prämienunschädliche Verfügung.
  • Verträge mit Abschlussdatum ab 01.01.2009: Hier entfällt die 7-jährige Bindungsfrist für die Wohnungsbauprämie. Wohnungsbauprämie kann nur derjenige bekommen, der eine wohnwirtschaftliche Verwendung nachweisen kann.
  • Bei Verträgen mit Abschlussdatum im Jahr 2008 müssen zusätzlich bis 31.12.2008 Sparbeiträge in Höhe eines Regelsparbeitrages erbracht worden sein.

 

Wohnungsbauprämie auf vermögenswirksame Leistungen

Sie können für die vermögenswirksamen Leistungen nur dann Wohnungsbauprämie erhalten, wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen über der Einkommensgrenze für die Gewährung von Arbeitnehmersparzulage, aber unter der Einkommensgrenze für die Gewährung von Wohnungsbauprämie liegt.

Konkret heißt das, wenn das zu versteuernde Einkommen bei Alleinstehenden zwischen 17.900 Euro und 25.600 Euro und bei Verheirateten/Verpartnerten zwischen 35.800 Euro und 51.200 Euro liegt.

Sofern wir Ihre vL zu den prämienbegünstigten Einzahlungen hinzurechnen sollen, können Sie uns dies auf dem Wohnungsbauprämienantrag mitteilen.  


Vermögenswirksame Leistungen (vL) und Arbeitnehmersparzulage

Wenn Sie bereits 2017 die „Information zur Datenübermittlung“ erhalten und nicht widersprochen haben, erhalten Sie diese auch mit dem Jahreskontoauszug 2018. Haben Sie 2018 der Datenübermittlung widersprochen, bekommen sie keine Unterlagen und die Daten werden NICHT an das Finanzamt übermittelt. Soll dies geändert werden, müssen Sie Ihren erteilten Widerruf schriftlich widerrufen.

Sind bei Ihnen erstmals im Jahr 2018 vermögenswirksame Leistungen eingegangen, erhalten Sie das Formblatt „Einwilligung zur Übermittlung der Daten“. Damit Ihre Daten 2019 und auch zukünftig an das Finanzamt übermittelt werden können, müssen Sie einmalig explizit zustimmen und uns das Formular zurücksenden.

Steuerbescheinigung

Die Steuerbescheinigung für im Jahr 2018 abgeführte Kapitalertragsteuer erhalten Sie, wenn uns derzeit kein oder ein zu geringer Freistellungsauftrag von Ihnen vorliegt.

Tipp: Einen neuen, ab 2019 gültigen Freistellungsauftrag können Sie unter Angabe Ihrer Steuer-ID bis zur Höhe Ihres Sparerfreibetrags hier in MEIN KONTO erteilen.

 

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